交通銀行簡(jiǎn)介
交通銀行是中國近代以來(lái)延續歷史最悠久、最古老的銀行，也是近代中國的發(fā)鈔行之一?，F為中國五大國有銀行之一。交通銀行是中國境內主要綜合金融服務(wù)提供商之一，并正在成為一家以商業(yè)銀行為主體，跨市場(chǎng)、國際化的大型銀行集團，業(yè)務(wù)范圍涵蓋商業(yè)銀行、投資銀行、證券、信托、金融租賃、基金管理、保險、離岸金融服務(wù)等諸多領(lǐng)域。
1、交通銀行離岸賬戶(hù)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)如下的業(yè)務(wù)：
1)外匯存款、外匯貸款；
2)國際結算、同業(yè)拆借；
3)外匯擔保、外匯買(mǎi)賣(mài)；
4)咨詢(xún)、顧問(wèn)業(yè)務(wù)；
5)離岸債券投資業(yè)務(wù)；
6)中國人民銀行批準的其他業(yè)務(wù)。
2、交通銀行離岸賬戶(hù)開(kāi)立對象
非中華人民共和國居民，即指在境外(含港、澳、臺地區) 的自然人和法人、政府機構、國際組織及其他經(jīng)濟組織。包括中資機構在海外的分支機構，但不包括境內機構在境外的代表處和辦事處。
交通銀行開(kāi)戶(hù)條件
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序號 |
所需資料 |
備注 |
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1 |
公司全套文件 |
1、我司協(xié)助注冊的離岸公司全套文件 2、所有更改股東，更改公司名稱(chēng)，增加注冊資本的公司，必須將會(huì )議記錄及會(huì )計師簽署的文件一并提交銀行（如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱(chēng)后簽字印也一并提交銀行） 3、超過(guò)一年的公司，必須提交年報 、會(huì )議記錄及會(huì )計師簽署的文件給銀行 |
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2 |
身份證明 |
中國身份證、私章 |
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3 |
銀行證明 |
銀行個(gè)人最近6個(gè)月流水賬單 |
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4 |
其他文件 |
1、國內有公司的，提供國內公司營(yíng)業(yè)執照或者公司的購、銷(xiāo)發(fā)票和合同，作為銀行參考之用 |
注：請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調查表格，比如合規調查表格;
交通銀行開(kāi)戶(hù)流程
1、預約銀行：
1）我司提前1周預約交通銀行，確定開(kāi)戶(hù)時(shí)間
2、面簽
1）攜帶開(kāi)戶(hù)所需資料（見(jiàn)本文）給予交通銀行備檔
2）面簽需董事本人至銀行
3）填寫(xiě)銀行開(kāi)戶(hù)的相關(guān)表格
3、銀行審核：
審核不通過(guò)的因素：
(1)公司名字含集團、信托、投資等敏感字眼（需要出具相關(guān)的文件合同證明公司的資質(zhì)）；
(2)董事未年滿(mǎn)三十歲；
(3)業(yè)務(wù)往來(lái)國家涉及高危國家，如伊朗、朝鮮、阿富汗、伊拉克等；
(4)特殊產(chǎn)品或特殊行業(yè)，如環(huán)保、房地產(chǎn)、證券等；
4、辦理開(kāi)戶(hù)
經(jīng)交通銀行有權簽字人簽署同意，編發(fā)帳號，登記開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿，發(fā)出已開(kāi)立帳戶(hù)通知書(shū)，給予帳號。
5、開(kāi)戶(hù)費用
開(kāi)戶(hù)金根據交通銀行提供的賬號于三個(gè)月內匯入不低于USD50,000.00或等值的其他外幣(不收取現金)后賬戶(hù)生效。
招商銀行賬戶(hù)使用注意事項
1、合規合法使用賬戶(hù)。不要給其他人代收款，堅決杜絕和地下錢(qián)莊資金往來(lái)，避免接收受制裁國家的款項一定要明確款項來(lái)源；
2、公司貿易盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認您的貿易身份；
3、不要大額資金整存整??；
4、賬戶(hù)需經(jīng)常運作，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶(hù)將會(huì )被關(guān)閉；
5、保留好銀行月結單及水單，公司各項開(kāi)支票據，以備后用之需；
