平安銀行簡(jiǎn)介
平安銀行股份有限公司是一家總部設在深圳的全國性股份制商業(yè)銀行（深圳證券交易所簡(jiǎn)稱(chēng)：平安銀行，證券代碼000001）。其前身是深圳發(fā)展銀行股份有限公司，于2012年6月吸收合并原平安銀行并于同年7月更名為平安銀行。中國平安保險（集團）股份有限公司及其子公司合計持有平安銀行58%的股份，為平安銀行的控股股東。截至2015年末，平安銀行在職員工38,600人，通過(guò)全國58家分行、1037家營(yíng)業(yè)機構為客戶(hù)提供多種金融服務(wù)。
根據離岸業(yè)務(wù)不同客群的市場(chǎng)需求，平安銀行精心打造離岸四大產(chǎn)品體系，為境內外客戶(hù)提供便捷高效的一體化離岸金融服務(wù)。
平安銀行網(wǎng)址：http://bank.pingan.com/
平安銀行開(kāi)戶(hù)條件
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序號 |
所需資料 |
備注 |
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1 |
公司全套文件 |
1、我司協(xié)助注冊的離岸公司全套文件 2、所有更改股東，更改公司名稱(chēng)，增加注冊資本的公司，必須將會(huì )議記錄及會(huì )計師簽署的文件一并提交銀行（如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱(chēng)后簽字印也一并提交銀行） 3、超過(guò)一年的公司，必須提交年報 、會(huì )議記錄及會(huì )計師簽署的文件給銀行 |
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2 |
身份證明 |
中國身份證、港澳通行證、護照 |
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3 |
銀行證明 |
銀行個(gè)人最近6個(gè)月流水賬單 |
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4 |
其他文件 |
1、國內有公司的，提供國內公司營(yíng)業(yè)執照或者公司的購、銷(xiāo)發(fā)票和合同，作為平安銀行參考之用 |
注：1、請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調查表格，比如合規調查表格;
2、不予開(kāi)戶(hù)的情況：
1）公司性質(zhì)為“無(wú)限公司”的
2）非正常貿易背景下的企業(yè)
3）若在網(wǎng)上注冊的公司，注冊文件NC1表內無(wú)董事簽字的
4）若董事、股東、被授權人國籍屬目前國際制裁國家的
5）注冊文件中“董事簽名處”務(wù)必董事本人親筆簽名，若他人代簽
6）美國注冊一年以?xún)鹊墓静挥栝_(kāi)戶(hù)
平安銀行開(kāi)戶(hù)流程
1、預約銀行：
1）我司提前1周預約平安銀行，確定開(kāi)戶(hù)時(shí)間
2、面簽
1）攜帶開(kāi)戶(hù)所需資料（見(jiàn)本文）給予匯豐銀行備檔
2）面簽需董事本人至香港
3）填寫(xiě)銀行開(kāi)戶(hù)的相關(guān)表格
3、銀行審核：1-2周
1）審核不通過(guò)的因素：（1）公司名字含集團、信托、投資等敏感字眼（需要出具相關(guān)的文件合同證明公司的資質(zhì)）；（2）董事未年滿(mǎn)三十歲；（3）業(yè)務(wù)往來(lái)國家涉及高危國家，如伊朗、朝鮮、阿富汗、伊拉克等；（4）特殊產(chǎn)品或特殊行業(yè)，如環(huán)保、房地產(chǎn)、證券等；
2）審核通過(guò)后，平安銀行寄出帳戶(hù)物品（如：支票簿/銀行簿/密碼等），以信件形式寄出賬戶(hù)密碼到您之前提供的地址。
平安銀行賬戶(hù)使用注意事項
1、合規合法使用賬戶(hù)。不要給其他人代收款，堅決杜絕和地下錢(qián)莊資金往來(lái)，避免接收受制裁國家的款項一定要明確款項來(lái)源；
2、公司貿易盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認您的貿易身份；
3、不要大額資金整存整??；
4、賬戶(hù)需經(jīng)常運作，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶(hù)將會(huì )被關(guān)閉；
5、保留好銀行月結單及水單，公司各項開(kāi)支票據，以備后用之需；
平安銀行相關(guān)收費
1、開(kāi)戶(hù)手續費：25美元
2、賬戶(hù)管理費：季度日均存款余額小于5000美元（或等值其它貨幣）的離岸賬戶(hù)，收費標準為USD5/季度/賬戶(hù)（或等值其它貨幣）。離岸賬戶(hù)管理費于每季末月21日由系統自動(dòng)收取。
3、查冊費：不需另交查冊費的地區有“香港、BVI、薩摩亞、馬紹爾、新西蘭”；需交查冊費的地區有英國（USD120）、新加坡（USD100）、澳門(mén)（USD62）、加拿大（USD500-600/）
