2017下半年開(kāi)始由于銀行政策變動(dòng)，都會(huì )發(fā)現銀行對開(kāi)戶(hù)的審核是越來(lái)越高了。今天卓信小編了解到中信銀行開(kāi)戶(hù)資料，整理下分享給大家。關(guān)于銀行政策，總的基調只有一個(gè)，加強離岸賬戶(hù)管控，防止洗錢(qián)和資本外流逃節稅等等。
一、中信銀行開(kāi)戶(hù)所需要的資料
1.香港公司資料（CR\BR、NNC1\印章）
2.身份證/港澳通行證
3.居住證明（水電氣單據/信用卡單據/房產(chǎn)證，可用身份證）
附加文件：
1.業(yè)務(wù)證明：最近三個(gè)月內的購銷(xiāo)合同/提單/形式發(fā)票/裝箱單/報關(guān)單等
新成立公司未開(kāi)展業(yè)務(wù)的，關(guān)聯(lián)公司的INVOICES或者業(yè)務(wù)合同可作為參考材料提供給銀行
島國公司新注冊公司，可用原島國公司貿易資料
2.國內公司（若有）：營(yíng)業(yè)執照、公司流水，若沒(méi)有可不提供
國內無(wú)公司：個(gè)人貿易的銀行流水，個(gè)人社保記錄
3.相關(guān)資料（若有）：個(gè)人名片、公司網(wǎng)站，以供參考
4.企業(yè)架構圖（如案例）
5.問(wèn)卷調查表
二、中信銀行開(kāi)戶(hù)流程
1、提交開(kāi)戶(hù)所需文件，我司預審2-3天
審核資料是否齊全，符合要求
預審了解客戶(hù)貿易背景（有無(wú)貿易敏感國家，個(gè)人信用污點(diǎn)）
問(wèn)卷調查表是否填寫(xiě)規范
確定可面簽的時(shí)間
2、赴香港面簽開(kāi)戶(hù)
按時(shí)赴約至銀行，遞交文件正本
簽署開(kāi)戶(hù)文件
交開(kāi)戶(hù)費用300HK
3、待開(kāi)戶(hù)并激活賬戶(hù)
2-4周，賬戶(hù)開(kāi)通
匯入資金5萬(wàn)HK，激活賬戶(hù)
卓信優(yōu)勢：（加急開(kāi)戶(hù) 7天內開(kāi)賬戶(hù)）
1、提交開(kāi)戶(hù)所需文件，我司預審2-3天
審核資料是否齊全，符合要求
預審了解客戶(hù)貿易背景（有無(wú)貿易敏感國家，個(gè)人信用污點(diǎn)）
問(wèn)卷調查表是否填寫(xiě)規范
確定可面簽的時(shí)間
2、赴香港面簽開(kāi)戶(hù)
按時(shí)赴約至銀行，遞交文件正本
簽署開(kāi)戶(hù)文件
購買(mǎi)香港理財計劃
3、等待開(kāi)戶(hù)并激活賬戶(hù)
7天內收到公司賬號
再7天內銀行寄簽字文件后，簽完字后網(wǎng)銀開(kāi)通
三、開(kāi)戶(hù)注意事項
1、面簽時(shí)注意事項
1）準時(shí)赴約
2）與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現出猶豫、隱瞞。
3）銀行可能會(huì )問(wèn)及的問(wèn)題
a、公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開(kāi)戶(hù)）
b、主要從事什么行業(yè) ——簡(jiǎn)述自己的貿易（銀行歡迎正常貿易公司，不喜歡投資類(lèi)的公司）
c、闡述主要貿易國家 ——簡(jiǎn)述貿易國（避免說(shuō)明敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等）
d、預計年營(yíng)業(yè)額收入 ——簡(jiǎn)述年貿易額
e、闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說(shuō)明：香港外匯自由，利于國際貿易；國際形象好等
友情提示：目前離岸銀行開(kāi)戶(hù)規定幾乎每天在變，以上是小編了解到的最新中信銀行開(kāi)戶(hù)的信息，具體以實(shí)際咨詢(xún)?yōu)闇?。建議你在線(xiàn)咨詢(xún)卓信客服,把你的相關(guān)情況和業(yè)務(wù)員說(shuō)明,她們會(huì )為你推薦最適合的開(kāi)戶(hù)渠道。
