一、什么是“盡職調查”
盡職調查是按照一定的標準和要求對個(gè)人或公司進(jìn)行的關(guān)于該個(gè)人或公司背景資料，法律狀態(tài)，業(yè)績(jì)水平等的調查。盡職調查可以是一個(gè)法律義務(wù)，也可以是被調查方主動(dòng)提供。根據離岸屬地公司法的要求，幾乎所有的離岸公司在成立、開(kāi)戶(hù)和投資過(guò)程中與政府和金融機構打交道的過(guò)程中，都需要提交盡職調查資料。
二、為什么要“盡職調查”
案例：盡職調查的主要內容分為四項,分別是公司可持續經(jīng)營(yíng)能力調查、公司財務(wù)狀況調查、公司治理結構調查和公司合法合規事項調查；貿易融資中的盡職調查，可能主要集中在償付能力；海外離岸賬戶(hù)的盡職調查除了身份核實(shí)以外，主要要調查客戶(hù)是否有參與洗錢(qián)或壞賬等不良的經(jīng)營(yíng)記錄；返程投資的盡職調查主要涉及法人主體資格的認證和投資能力。
從以上的定義和例子中我們知道，通過(guò)離岸公司進(jìn)行的投資和金融活動(dòng)，進(jìn)行盡職調查是一個(gè)必須的手續；同時(shí)提供真實(shí)，有效的數據在專(zhuān)業(yè)機構進(jìn)行備案，是增加公司的信用度，進(jìn)行更廣泛投資發(fā)展的一個(gè)基礎和前提。
三、盡職調查需要提供什么資料
1、個(gè)人有效護照或有效身份證復印件。
2、公司有效登記證復印件。
3、職業(yè)證明。
4、住址或辦公地址證明
5、填寫(xiě)盡職調查表
